Grup DBS Cetak Laba Bersih SGD10,3 M di 2023, Tumbuh 26 Persen

AKURAT.CO Grup DBS mencapai rekor kinerja pada tahun 2023 dengan mencetak kenaikan laba bersih 26% menjadi SGD10,3 miliar. 

Total pendapatan tumbuh 22%, melampaui SGD20 miliar untuk pertama kalinya, didorong oleh marjin bunga bersih yang lebih tinggi, rebound dalam pendapatan imbal jasa, dan rekor penjualan nasabah tresuri. Kualitas aset tetap terjaga dengan penyisihan khusus yang tetap rendah sebesar 11 basis poin dari kredit yang diberikan.

Pendapatan bunga bersih buku komersial naik 33% menjadi SGD14,3 miliar karena marjin bunga bersih meningkat 65 basis poin menjadi 2,76% akibat kenaikan suku bunga. Peningkatan marjin bunga bersih disebabkan oleh repricing aset-aset yang memiliki suku bunga yang lebih tinggi.

Baca Juga: Bank DBS Digandeng Indodana Kerja Sama Channeling Pembiayaan

"Meskipun biaya simpanan juga meningkat, namun lajunya lebih lambat dibandingkan dengan imbal hasil aset," tulis manajemen dalam laman resmi dikutip Kamis (8/2/2024).

Kredit yang diberikan naik 1% atau sebesar SGD6 miliar dalam mata uang konstan menjadi SGD416 miliar. Tidak termasuk Citi Taiwan, yang memberikan kontribusi sebesar SGD10 miliar, kredit yang diberikan turun 1% atau SGD4 miliar.

Kredit perdagangan menyumbang sebagian besar penurunan, turun 8% atau sebesar SGD3 miliar karena aktivitas yang lebih rendah dan harga yang tidak menarik. Kredit korporasi non-perdagangan stabil di angka SGD246 miliar.

Meskipun terdapat pipeline kredit yang sehat, kenaikan suku bunga menyebabkan pembayaran yang lebih tinggi. Selain itu, terdapat pergeseran pinjaman korporasi China ke opsi yang lebih murah di dalam negeri pada semester pertama.

Kredit perumahan tidak banyak berubah, dengan pertumbuhan 1% atau SGD1 miliar di kuartal keempat mengimbangi penurunan di sembilan bulan pertama. Kredit konsumen lainnya turun 2% atau SGD1 miliar karena nasabah wealth management melunasi pinjaman dalam kondisi suku bunga yang tinggi.

Di sisi lain, simpanan naik 3% atau sebesar SGD13 miliar menjadi SGD535 miliar. Citi Taiwan memberikan kontribusi sebesar SGD12 miliar, sementara simpanan yang mendasarinya stabil. Arus keluar CASA melambat dibandingkan tahun sebelumnya dan digantikan oleh deposito tetap.

Dari sisi pendapatan, pendapatan biaya bersih buku komersial naik 9% menjadi SGD3,38 miliar. Fee kartu kredit tumbuh 22% menjadi SGD1,04 miliar yang disebabkan oleh peningkatan jumlah kartu kredit serta integrasi Citi Taiwan.

Pendapatan imbal jasa Wealth Management meningkat 13% menjadi SGD1,51 miliar, yang mencerminkan aliran dana baru yang kuat, pergeseran dari deposito ke investasi dan bancassurance, serta kontribusi dari Citi Taiwan.

Pendapatan imbal jasa dari aktivitas lainnya meningkat 4% karena kenaikan biaya terkait kredit sebagian diimbangi oleh penurunan biaya layanan transaksi akibat melambatnya pembiayaan perdagangan.

Imbal hasil ekuitas naik dari 15% ke level tertinggi baru 18%. Pendapatan non-bunga lainnya dari commercial book meningkat 18% menjadi SGD1,79 miliar seiring dengan meningkatnya jumlah nasabah tresuri yang mencapai rekor.

Total pendapatan Treasury Markets turun 38% menjadi SGD725 juta karena biaya pendanaan yang lebih tinggi. Biaya naik 14% menjadi SGD8,06 miliar yang disebabkan oleh kenaikan biaya staf akibat kenaikan gaji dan jumlah karyawan yang lebih tinggi. Tidak termasuk Citi Taiwan dan biaya teknologi dan biaya lainnya yang tidak berulang, biaya naik 10% dan rasio biaya terhadap pendapatan adalah 39%.

Laba sebelum tunjangan tumbuh 29% ke level tertinggi baru sebesar SGD12,1 miliar.